个人理财定义
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题库练习
第一章 个人理财概述
第一节 个人理财及相关定义
正确率：-- 已做/总题：0/44
个人理财业务相关主体
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/9
银行个人理财业务分类
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正确率：-- 已做/总题：0/25
工作流程与主要内容
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/7
第二节 个人理财业务的发展及原因
正确率：-- 已做/总题：0/3
个人理财业务的发展
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/1
国内个人理财业务迅速发展的原因
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/2
第三节 理财师的执业资格和要求
正确率：-- 已做/总题：0/31
理财师队伍状况
掌握度： （了解）
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理财师的职业特征
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理财师的执业资格
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/15
第二章 个人理财业务相关法律法规
第一节 理财师需掌握的法律法规基础知识
正确率：-- 已做/总题：0/26
法律知识的重要性
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/1
民事法律关系介绍
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/25
第二节 理财规划中的法律法规
正确率：-- 已做/总题：0/61
合同法律制度
掌握度： （掌握）
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物权法律制度
掌握度： （掌握）
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婚姻法律制度
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/9
继承法律制度
掌握度： （熟悉）
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个人独资企业法和合伙企业法
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/14
第三节 银行销售及代理销售产品相关法律法规
正确率：-- 已做/总题：0/29
商业银行理财产品涉及的重要法律法规
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/12
基金代销业务涉及的法律法规
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/9
保险代理业务涉及的相关法律法规
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/6
黄金业务涉及的法律法规
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/2
第四节 个人外汇业务涉及的法律法规
正确率：-- 已做/总题：0/18
《个人外汇管理办法》介绍
掌握度： （理解）
正确率：-- 已做/总题：0/12
《外汇业务指引》中关于个人经常项目外汇业务的介绍
掌握度： （无）
正确率：-- 已做/总题：0/6
第三章 理财投资市场概述
第一节 金融市场概述
正确率：-- 已做/总题：0/22
金融市场的概念
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/5
金融市场的特点
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/6
金融市场的构成要素
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/3
金融市场功能
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/8
第二节 金融市场分类
正确率：-- 已做/总题：0/34
有形市场和无形市场
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/4
发行市场和流通市场
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/4
货币市场和资本市场
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/14
直接融资市场和间接融资市场
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/12
第三节 理财投资市场介绍
正确率：-- 已做/总题：0/106
货币市场介绍
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/9
债券市场介绍
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/19
股票市场介绍
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/5
金融衍生品市场介绍
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/25
外汇市场介绍
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/4
保险市场介绍
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/20
贵金属市场及其他投资市场介绍
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/24
第四章 金融投资产品概述
第一节 金融投资产品代销及资管新规概述
正确率：-- 已做/总题：0/16
银行代销金融投资产品概述
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/12
资管新规概述
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/4
第二节 银行理财产品
正确率：-- 已做/总题：0/34
银行理财产品概述
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/5
银行理财产品分类及特点
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/22
银行理财产品风险及法律约束
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正确率：-- 已做/总题：0/7
第三节 基金产品
正确率：-- 已做/总题：0/49
基金的概念及特点
掌握度： （理解）
正确率：-- 已做/总题：0/7
基金的分类
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/13
特殊类型基金
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/9
基金的流动性及收益情况
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/17
基金的风险及法律约束
掌握度： （理解）
正确率：-- 已做/总题：0/3
第四节 保险产品
正确率：-- 已做/总题：0/20
银行代理保险产品主要类型介绍
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/20
第五节 其他资产管理产品
正确率：-- 已做/总题：0/32
信托计划
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正确率：-- 已做/总题：0/17
券商资产管理计划
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/4
基金子公司产品
掌握度： （理解）
正确率：-- 已做/总题：0/7
期货资产管理产品
掌握度： （理解）
正确率：-- 已做/总题：0/4
第六节 其他金融投资产品
正确率：-- 已做/总题：0/55
国债
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/22
贵金属
掌握度： （理解）
正确率：-- 已做/总题：0/18
合伙制私募基金
掌握度： （理解）
正确率：-- 已做/总题：0/15
第五章 客户分类与需求分析
第一节 了解客户需求的重要性
正确率：-- 已做/总题：0/7
企业经营理念的发展
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/3
理财师工作职责的要求
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/4
第二节 了解客户的主要内容
正确率：-- 已做/总题：0/15
从理财规划需求角度分类客户信息
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/8
财务信息和非财务信息的分类
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/3
定量信息和定性信息的分类
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/4
第三节 客户分类与客户需求分析
正确率：-- 已做/总题：0/49
不同的客户分类方法
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/7
客户需求分析
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/12
生命周期与客户需求的关系
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/30
第四节 了解客户的方法
正确率：-- 已做/总题：0/12
开户资料
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/2
调查问卷
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/3
面谈沟通
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/4
线上沟通
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/1
数据挖掘
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/2
第六章 理财规划计算工具与方法
第一节 货币时间价值的基本概念
正确率：-- 已做/总题：0/54
货币时间价值概念与影响因素
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/13
时间价值的计算公式和基本参数
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/4
现值与终值的计算
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/22
72法则
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/3
有效利率的计算
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/12
第二节 规则现金流的计算
正确率：-- 已做/总题：0/51
期末年金与期初年金
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/36
永续年金
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/7
增长型年金
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/8
第三节 不规则现金流的计算
正确率：-- 已做/总题：0/12
净现值（NPV）
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/5
内部回报率（IRR）
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/7
第四节 理财规划计算工具
正确率：-- 已做/总题：0/25
复利与年金系数表
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/18
财务计算器
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/4
Excel的使用
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/2
货币时间价值在理财规划中的应用
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/1
第七章 理财师的工作流程和方法
第一节 概述
正确率：-- 已做/总题：0/3
概述
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/3
第二节 接触客户、建立信任关系
正确率：-- 已做/总题：0/9
接触客户
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/1
建立信任关系
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/3
明确理财服务的基本要求
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/5
第三节 分析客户家庭财务现状
正确率：-- 已做/总题：0/15
收集客户信息的必要性和基本技巧
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/4
客户信息的内容
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/6
客户信息的整理
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/3
分析客户财务现状
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/2
第四节 明确客户的理财目标
正确率：-- 已做/总题：0/15
理财目标的内容
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/6
理财目标确定的原则
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/7
确定理财目标的步骤
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/2
第五节 制订理财规划方案
正确率：-- 已做/总题：0/22
理财规划方案的内容
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/20
制订和提交书面理财规划方案
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/2
第六节 理财规划方案的执行
正确率：-- 已做/总题：0/11
执行理财规划方案的原则
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/4
执行理财规划方案的注意因素
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/4
客户档案管理
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/3
第七节 后续跟踪服务
正确率：-- 已做/总题：0/14
后续跟踪服务的必要性
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/3
实施方案跟踪和评估服务
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/5
不定期评估和方案调整
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/4
从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/2
附录 理财师金融服务技巧