个人理财定义
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章节练习 章节真题
第一章 个人理财概述
第一节 个人理财及相关定义
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个人理财业务相关主体
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银行个人理财业务分类
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工作流程与主要内容
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第二节 个人理财业务的发展及原因
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个人理财业务的发展
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国内个人理财业务迅速发展的原因
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第三节 理财师的执业资格和要求
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理财师队伍状况
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理财师的职业特征
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理财师的执业资格
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第二章 个人理财业务相关法律法规
第一节 理财师需掌握的法律法规基础知识
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法律知识的重要性
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中国法律体系简介
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民事法律关系介绍
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第二节 理财规划中的法律法规
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合同法律制度
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物权法律制度
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婚姻法律制度
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继承法律制度
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个人独资企业法和合伙企业法
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第三节 银行销售及代理销售产品相关法律法规
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商业银行理财产品涉及的重要法律法规
掌握度： （熟悉）
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基金代销业务涉及的法律法规
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私募资产管理业务涉及的法律法规
掌握度： （熟悉）
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保险代理业务涉及的相关法律法规
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黄金业务涉及的法律法规
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第四节 个人外汇业务涉及的法律法规
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《个人外汇管理办法》介绍
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《外汇业务指引》中关于个人经常项目外汇业务的介绍
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第五节 金融消费者权益保护相关法律法规
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《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的主要内容
掌握度： （无）
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《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的主要规定
掌握度： （无）
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第三章 理财投资市场概述
第一节 金融市场概述
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金融市场的概念
掌握度： （了解）
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金融市场的特点
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金融市场的构成要素
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金融市场功能
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第二节 金融市场分类
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有形市场和无形市场
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发行市场和流通市场
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货币市场和资本市场
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直接融资市场和间接融资市场
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第三节 理财投资市场介绍
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货币市场介绍
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债券市场介绍
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股票市场介绍
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金融衍生品市场介绍
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正确率：-- 已做/总题：0/48
外汇市场介绍
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保险市场介绍
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贵金属市场及其他投资市场介绍
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正确率：-- 已做/总题：0/30
第四章 金融投资产品概述
第一节 金融投资产品代销及资管新规概述
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银行代销金融投资产品概述
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/16
资管新规概述
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第二节 银行理财产品
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银行理财产品概述
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/11
银行理财产品分类及特点
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银行理财子公司及产品
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/8
银行理财产品风险及法律约束
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正确率：-- 已做/总题：0/5
第三节 基金产品
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基金的概念及特点
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基金的分类
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特殊类型基金
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基金的流动性及收益情况
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基金的风险及法律约束
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第四节 保险产品
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保险概述
掌握度： （了解）
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银行代理保险概述
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正确率：-- 已做/总题：0/5
银行代理保险产品主要类型介绍
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/13
银行代理保险产品的风险及法律约束
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正确率：-- 已做/总题：0/2
第五节 其他资产管理产品
正确率：-- 已做/总题：0/63
信托计划
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保险资产管理计划
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正确率：-- 已做/总题：0/22
券商资产管理计划
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正确率：-- 已做/总题：0/6
基金子公司产品
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期货资产管理产品
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正确率：-- 已做/总题：0/3
第六节 其他金融投资产品
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国债
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贵金属
掌握度： （理解）
正确率：-- 已做/总题：0/22
合伙制私募基金
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第五章 客户分类与需求分析
第一节 了解客户需求的重要性
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企业经营理念的发展
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正确率：-- 已做/总题：0/8
理财师工作职责的要求
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正确率：-- 已做/总题：0/3
第二节 了解客户的主要内容
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从理财规划需求角度分类客户信息
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财务信息和非财务信息的分类
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/6
定量信息和定性信息的分类
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正确率：-- 已做/总题：0/5
第三节 客户分类与客户需求分析
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不同的客户分类方法
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正确率：-- 已做/总题：0/7
客户需求分析
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/20
生命周期与客户需求的关系
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正确率：-- 已做/总题：0/42
第四节 了解客户的方法
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开户资料
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调查问卷
掌握度： （掌握）
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面谈沟通
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线上沟通
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数据挖掘
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第六章 理财规划计算工具与方法
第一节 货币时间价值的基本概念
正确率：-- 已做/总题：0/48
货币时间价值概念与影响因素
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/15
时间价值的计算公式和基本参数
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正确率：-- 已做/总题：0/3
现值与终值的计算
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72法则
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有效利率的计算
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第二节 规则现金流的计算
正确率：-- 已做/总题：0/40
期末年金与期初年金
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正确率：-- 已做/总题：0/26
永续年金
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/8
增长型年金
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/6
第三节 不规则现金流的计算
正确率：-- 已做/总题：0/12
净现值（NPV）
掌握度： （掌握）
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内部回报率（IRR）
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/3
第四节 理财规划计算工具
正确率：-- 已做/总题：0/49
复利与年金系数表
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/23
财务计算器
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/11
Excel的使用
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/6
金融理财工具的特点及比较
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/7
货币时间价值在理财规划中的应用
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/2
第七章 理财师的工作流程和方法
第一节 概述
正确率：-- 已做/总题：0/5
概述
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/5
第二节 接触客户、建立信任关系
正确率：-- 已做/总题：0/11
接触客户
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/2
建立信任关系
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/6
明确理财服务的基本要求
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/3
第三节 分析客户家庭财务现状
正确率：-- 已做/总题：0/28
收集客户信息的必要性和基本技巧
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/8
客户信息的内容
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/9
客户信息的整理
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/8
分析客户财务现状
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/3
第四节 明确客户的理财目标
正确率：-- 已做/总题：0/17
理财目标的内容
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/9
理财目标确定的原则
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正确率：-- 已做/总题：0/5
确定理财目标的步骤
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/3
第五节 制订理财规划方案
正确率：-- 已做/总题：0/44
理财规划方案的内容
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/39
制订和提交书面理财规划方案
掌握度： （掌握）
正确率：-- 已做/总题：0/5
第六节 理财规划方案的执行
正确率：-- 已做/总题：0/16
执行理财规划方案的原则
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/7
执行理财规划方案的注意因素
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/7
客户档案管理
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/2
第七节 后续跟踪服务
正确率：-- 已做/总题：0/21
后续跟踪服务的必要性
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/4
实施方案跟踪和评估服务
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/9
不定期评估和方案调整
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/4
从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/4
附录 理财师金融服务技巧
第一部分 理财师的商务礼仪与沟通技巧
正确率：-- 已做/总题：0/29
理财师的仪表礼仪
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/10
会见客户的相关礼仪
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/10
沟通技巧
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正确率：-- 已做/总题：0/9
第二部分 工作计划与时间管理
正确率：-- 已做/总题：0/17
时间管理的重要性
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/3
时间管理的方法
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/7
理财师时间管理实践
掌握度： （熟悉）
正确率：-- 已做/总题：0/7
第三部分 电话沟通技巧
正确率：-- 已做/总题：0/10
一般电话礼仪
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/7
外拨电话的步骤和注意事项
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/3
第四部分 金融产品服务推荐流程与技巧
正确率：-- 已做/总题：0/4
产品卖点总结方法
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/2
产品服务推荐的流程
掌握度： （了解）
正确率：-- 已做/总题：0/2